金山云智能风控解决方案

金山云紧跟行业发展趋势,识别典型风险类型,依托金山智能云能力具备云计算、大数据和AI技术等优势,结合设备指纹、指纹和人脸等生物核身技术,构建全流程风控体系,为银行、保险、证券、互联网金融等金融机构提供一站式金融风控解决方案。
核心优势
产品功能
大数据风控系统架构图

核心优势

端到端全流程自动化大数据风控系统

通过数据资产管理系统对接不同数据源收集数据。对数据进行清洗、筛选、加工。形成有效数据并存放在风控数据库中。由元数据管理平台从风控数据库中提取数据并进行可用变量定义。通过决策引擎定义整体风险控制策略以及风险模型。对不同风险画像的客户进行反欺诈以及风险评级。评级结果用于风险审批。提供自主可控的风控系统平台,实时处理和异步处理。可视化的风控监控与分析

精准风控识别

基于海量数据、机器学习算法、模型,准确识别风险用户。可提高风险识别的准确性,同时防止简单规则被攻破。 全面贷前、贷中、贷后的风险管理框架,更有效地预防、化解信贷资产风险。

毫秒级数据处理能力

基于金山云流式计算,对于复杂逻辑的平均处理速度仅毫秒,保证在不影响客户体验情况下满足金融机构高并发业务。基于云和微服务的、弹性可扩展的、支持高并发的架构设计。

产品功能

数据接入

数据接入是通过数据源系统对外部数据源进行统一接入管理,包含:通过配置化接口统一接入数据源、管理输出数据的应用、对数据进行配置化输出、数据消费明细统计、主备数据源切换等。

变量计算

过实时变量计算平台对外部过来的数据进行价值挖掘并衍生出变量,输出给决策引擎进行风控入模,功能包含:实时变量计算、变量的场景化分组输出、对变量使用过程中的监控以及告警,以及变量使用情况查询。

决策引擎

决策引擎主要是用于风控模型的定义以及风险决策。系统可通过图形化配置进行决策树、决策表、决策集、决策流等形式的模型定义,并提供接口供风控决策时调用。功能包含:模型定义、函数库管理、参数管理、规则管理、风险评分、模型发布等。

系统管理

系统基础功能支撑,包含:用户管理、角色管理、权限管理、菜单管理、参数管理等。

报表查询

针对客户实际业务通过报表进行展现。

标签系统

主要通过标签形式对客户进行画像分析,功能包含:标签的定义、管理,以及基于标签的客户画像查询。

大数据风控系统架构图

智能风控架构图

大数据风控系统是将大数据与人工智能相结合,帮助金融机构有效整合内部、外部数据资源,并从海量数据中挖掘出隐蔽价值,衍生出适用于多种场景的可用变量,用于建立风控模型以及策略,实现对客户的精准营销以及信贷审批。大数据风控平台的建设有助于金融机构对外从深层挖掘存量客户价值、拓展优质客户,对内将传统的线下人工处理转为线上,将原有的7天的审批时间缩短到秒级审批,使信贷业务的风险审批更加高效、精准、可控,以适应互联网金融快速发展的市场趋势。

优势一

大数据风控平台的建设有助于金融机构对外从深层挖掘存量客户价值、拓展优质客户

优势二

对内将传统的线下人工处理转为线上,将原有的7天的审批时间缩短到秒级审批

优势三

使信贷业务的风险审批更加高效、精准、可控,以适应互联网金融快速发展的市场趋势